2424
8 8000 800 283

Управление денежными потоками

Управления счетами филиалов через предоставление технических овердрафтов с базового счета головного офиса клиента. В рамках установленного лимита АО «АТФБанк» до окончания операционного дня проводит текущие операции дочерних подразделений в красное сальдо (в минусовой остаток), а при завершении дня покрывает образовавшийся минусовой остаток на счетах региональных подразделений с базового счета головного офиса клиента

Данный продукт позволяет клиентам не отвлекаться на работу своих подразделений и не отвлекать свои средства до конца рабочего дня, всю работу за него проводит банк и за счет своих средств (технический овердрафт).

При оказании данной услуги клиент открывает либо страховой депозит, с которого АО «АТФБанк» имеет право списывать деньги, если при закрытии операционного дня на его основном счете не хватило остатка для закрытия технических овердрафтов по счетам подразделений клиента, либо выдается овердрафт

Основные преимущества продукта «Cash Pooling»:
  • получение дополнительных доходов за счет оптимизации управления консолидированными средствами группы компаний;
  • оперативное управление оборотными активами;
  • решение проблемы кассовых разрывов (красное сальдо);
  • сокращение потребности в дополнительном финансировании;
  • оптимизация процентных доходов / расходов;
  • снижение операционных расходов.